20〜30代のNISA（ニーサ）活用法（４）

前回、MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックスに連動する投資商品として、

・国内ETF：上場インデックスファンド世界株式（MSCI ACWI）除く日本（東証）
・投資信託：三菱ＵＦＪ−ｅＭＡＸＩＳ全世界株式インデックス

の2商品を紹介しましたが、どちらも投資対象として日本株は除いていますので、MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス（日本株含む）に完全には連動しません。そのためにどうするか考えるという話でした。

MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックスは日本株を約8%組み込んでいます。また、日本の株式市場の時価総額は、世界の株式の時価総額の約8%です。よって、日本株に連動する商品を上記商品と合わせて持つことで、ポートフォリオの約8%を日本株にしたらどうかと思います。

日本株の投資商品は以下のとおりです。

・国内ETF：上場インデックスファンド日本株式（MSCIジャパン）（東証）

・投資信託：三菱ＵＦＪ−ｅＭＡＸＩＳ　ＴＯＰＩＸインデックス

日本株の投資比率を約8%にするように購入する場合、
＜毎月の購入額＞
・世界株式（日本を除く）インデックス7万6千円
・日本株式インデックス7千円

＜1年間の購入額＞
・世界株式（日本を除く）インデック91万2千円
・日本株式インデックス8万4千円

よって、1年間合計購入額は99万6千円、日本株投資比率約8.4%になります。

整理すると、MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス（円ベース）に連動させるための投資商品の購入の仕方は以下のとおり、

＜国内ETFに投資する場合＞
・上場インデックスファンド世界株式（MSCI ACWI）除く日本（東証）⇒　毎月7万6千円
・上場インデックスファンド日本株式（MSCI ジャパン）（東証）⇒　毎月7千円
＜投資信託に投資する場合＞
・三菱ＵＦＪ−ｅＭＡＸＩＳ全世界株式インデックス
⇒　毎月7万6千円
・三菱ＵＦＪ−ｅＭＡＸＩＳ　ＴＯＰＩＸインデックス
⇒　毎月7千円
国内ETFと投資信託では、5年間の積立投資を前提とした場合、コスト面では、信託報酬等管理費が安い国内ETFがやや有利となりますが、2商品を毎月決まった額を積み立てていくのは、なかなか困難かと思います。

時間がない20〜30代の方には、決まった額を自動積立できる投資信託での購入をお奨めします。

では、どこで購入するかですが、私はＳＢＩ証券をお奨めします。

＜理由＞
・三菱ＵＦＪ−ｅＭＡＸＩＳ全世界株式インデックス
　三菱ＵＦＪ−ｅＭＡＸＩＳ　ＴＯＰＩＸインデックス
の自動積立サービスを取り扱っている。
・上記投信の購入手数料と自動積立サービスの手数料が無料である。
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