NISA
ＳＢＩ−セレブライフ・ストーリー２０２５ この商品は、株式（国内、海外先進国、海外新興国）、債券（国内、海外先進国、海外新興国）、オルタナティブ（ヘッジファンド、コモディティ、REIT）と幅広い資産クラスに分散投資するバランスファンドです。特徴…
セゾン・バンガード・グローバルバランスファンドこの商品は、インデックスファンドで全米シェアNo1（約40%以上）のバンガード社のファンドに分散投資するバランスファンドです。 日本では珍しく、 セゾン投信という運用会社が直販しています。 株式と債券の…
三菱ＵＦＪ−ｅＭＡＸＩＳバランス（８資産均等型） この商品は、すごくシンプルなコンセプトのバランスファンドです。 以下のとおり、8つの資産クラスに12.5%ずつ同じ比率で資産を配分し、それを維持していく戦略です。アセットアロケーションを固定するとい…
以下、バランスファンドの投資候補先として、３銘柄ご紹介します。 購入手数料無料、運用コストが安い、幅広い資産クラスに投資している、ということを重視して選びました。各々、アロケーションの方針に違いがあるので、自分の考えに合ったものを選択してい…
40〜50代の特徴は、以下のとおりです。（１） 平日の日中は時間がとれない（20〜30代と同じ）（２） 投資に回せる資金がそこそこある（20〜30代と比べて多い） （３） 中長期投資で老後資金への備えが課題 （１） これは20〜30代と同じなので、割愛します。…
もう一つの世界株式の動きに連動するインデックスとして、『 FTSEグローバル・オールキャップ・インデックス 』 があります。 このインデックスは、株式上場している世界47ヵ国の約8,000企業の銘柄で構成され、全世界の株式市場の時価総額の98%以上をカバー…
前回、MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックスに連動する投資商品として、・国内ETF：上場インデックスファンド世界株式（MSCI ACWI）除く日本 （東証） ・投資信託：三菱ＵＦＪ−ｅＭＡＸＩＳ全世界株式インデックス の2商品を紹介しましたが、どち…
MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックスに連動する商品は以下の３つです。1．海外ETF: iシェアーズ MSCI ACWI ETF（NASDAQ）2．国内ETF:上場インデックスファンド世界株式（MSCI ACWI）除く日本 （東証）3．投資信託:三菱UFJ-eMAXIS全世界株式イン…
全世界の株式インデックスとして有名なのが、以下の2つです。これらのインデックスに連動するETFや投資信託に投資していれば、全世界の上場企業の成長のリターンを享受できます。１．MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス 株式上場している世界45…
20〜30代の特徴は、以下のとおりです。 （１） 平日の日中は時間がとれない （２） 投資に回せる資金が少ない （３） 長期投資が可能 （１） 20〜30代は、平日は働いているので、証券会社や銀行の窓口に行く時間はありません。よって、取引する金融機関は、…
SBI証券は、9月30日までに、NISA口座開設手続きをした人を対象に、抽選で30名様に10万円相当の賞品を、25,000名にCOACHオリジナルグッズをプレゼントするキャンペーンを始めた。さらに、お友達紹介プログラムを利用して、紹介した家族や友達が証券総合取引口…
マネックス証券は、8月31日までに、NISA口座開設手続きをした人を対象に、抽選で100名様に現金10万円をプレゼントするキャンペーンを始めた。さらに、お友達紹介プログラムを利用して、紹介した家族や友達が証券総合取引口座を開設し、MRFを3万円以上買付け…
カブドットコム証券は、2014年1月6日〜2014年12月25日まで、NISA口座における国内株式（現物株式・ETF（ETN）・REIT）の買付手数料をすべて無料とするキャンペーンを始めた。 プラス NISA口座開設者には、一律500円の現金もキャッシュバックする。ちなみに、…
今回は地方銀行のNISA（ニーサ）キャンペーン情報です。 地方銀行は、NISA専用定期預金で攻勢をかけています。いろいろな地銀を調べましたが、大半は店頭表示金利に0.3%〜0.5%上乗せという金利水準です。 その中でも、定期預金の金利が突出した４つの地域金…
大手銀行のNISA（ニーサ）キャンペーンを比較してみました。 郵貯銀行以外、ほとんど同等（2,000円）のプレゼント内容ですが、唯一みずほ銀行のみが、ユニフォームレプリカやマイレージ会員にプラスアルファの特典を与えたりと、何か工夫している感じがしま…
大手証券のNISAキャンペーンが出揃ってきたので、下記のとおり一覧にしてみました。 ほとんど、似たりよったりですが、NISA（ニーサ）口座の買付手数料を無料にしている日興証券が一歩リードですね。 キャンペーン内容 大和証券 日興証券 野村證券 みずほ証…
6月28日に日本証券業協会がNISA（ニーサ）専用サイトを立ち上げた。 今人気の剛力彩芽を起用したサイト。 リンク→ トップページ「みんなにいいさ！NISAがいいさ!!」｜日本証券業協会内容は、NISA（ニーサ）について、動画等使ってわかりやすく解説している。…
日経新聞によると、NISA（ニーサ）の口座の事前予約が150万件を超えたそうだ。口座開設は2013年10月から、投資開始は2014年1月からで、まだ予約の段階だというのに、凄い勢いである。 最大手の野村証券では予約が40万件を超えたとみられ、大和証券も約30万件…
NISA向け新商品として、6月27日に大和投信から、スマート・インカム・バランスファンドが設定されるようです。 http://www.daiwa-am.co.jp/doc/news/news_20130612_3.pdf特色1：海外の債券、株式、リートに 50％、25％、25%の割合を目途に投資、為替ヘッジは…
ネット証券の手数料を比較してみました。以下の表のとおりです。 楽天証券 SBI証券 マネックス証券 カブドットコム証券 野村ホームトレード 投資信託（販売手数料無料銘柄） 347 378 197 207 少数 ＥＴＦ（手数料無料銘柄） 0 0 0 11 0 国内株式 5万円まで 1…
昨日の続きです。「MAXISトピックスリスクコントロール（5％）上場投信（愛称：NISA向けリスコン5）」、「MAXISトピックスリスクコントロール（10％）上場投信（愛称：NISA向けリスコン10）」のTOPIXについては前半で解説しました。次に、リスクコントロール…
三菱UFJ投信、2つのETFを少額投資非課税制度「NISA」向け商品に設定しています。NISA（ニーサ）向けに新しく開発したのではなく、既にあるETFにNISA（ニーサ）向け商品と愛称を付けたということです。 「MAXISトピックスリスクコントロール（5％）上場投信（…
大和投信が、NISA（ニーサ）向け商品として、スマート・ミックス・Ｄガード（為替ヘッジあり）の取扱を開始しました。NISA（ニーサ）口座でなくても購入は可能のようです。特色１：6資産クラスへの均等投資、外貨建資産は為替ヘッジをかけるいわゆるファンド…
「自分でポートフォリオを作って投資する」 VS 「バランスファンドに投資する」 さて、どちらがNISA（ニーサ）に向いた運用法でしょうか。1.自分でポートフォリオを作って投資する場合最初に、NISA（ニーサ）の投資枠100万円で、日本株25万円、外国株25万円…
一般的に複利効果を最大限利用するのであれば、途中売却をせずに、投資元本をどんどん膨らませていく必要があります。途中で一部でも売却すれば、その売却部分のリターンは得られなくなるからです。例えば 100万円を利回り5%の投資信託で5年間運用した場合を…
今回は運用手法について考えてみることとする。NISA（ニーサ）の特徴を再整理すると、以下のとおり。 1.上場株式・公募株式投資信託等への投資に対する配当・分配金及び譲渡益が非課税。 2.毎年100円までの新規投資が非課税枠の対象。 3.最長5年間の非課税期…
現在の証券税制では、株式や公募株式投資信託等の譲渡益・解約益に10%、配当・普通分配金に10%の税率が適用されている（復興特別所得税は考慮せず）。これが、2014年から20%に上がる。同じく2014年に始まるNISA（ニーサ）はこの20%の税率が非課税となるので…
20歳以上の家族全員分のNISA（ニーサ）口座を作りましょう。ただ、専業主婦の妻や、20代の子供や孫は、年間100万円も投資する資金がないと思います。この時は贈与を活用しましょう。 贈与は年間110万円までは、非課税になるからです。贈与は将来の相続税の負…
NISA（ニーサ）は1人1口座に限る 家族が4人いれば、4口座まで利用可能です。但し、下記のように年齢制限があります。 日本にお住まいの20歳以上の方が利用可能 口座を開設する年の1月1日時点で満20歳以上ですから、例えば2014年から開始をする方は、今19歳で…
取扱商品の総合評価は以下のとおりです。SBI証券と楽天証券は、商品取扱数、商品種類とも、NISA（ニーサ）の取扱商品としては申し分ない水準ですので、どちらにNISA（ニーサ）口座を開設しても良いでしょう。 ＳＢＩ証券 楽天証券マネックス証券は、この２社…
